Pensionierung richtig planen: unabhängig, konkret, verständlich
Ihre Pension im Griff – die wichtigsten Fragen geklärt
Stehen Sie kurz vor der Pensionierung oder möchten Sie rechtzeitig die richtigen Weichen für die Erwerbsaufgabe stellen? In diesem unabhängigen Seminar erhalten Sie eine klare Orientierung und konkrete Handlungsempfehlungen für Ihre finanzielle Zukunft. Sie erfahren, wie Sie Ihre Pension optimal planen, Risiken vermeiden und fundierte Entscheidungen treffen – verständlich und praxisnah.
CHF 260.00 (inkl. Lehrmittel)
4 Lektion(en) à 50 Minuten
1 Kurstage
Präsenzveranstaltung
Inhalt
- AHV, Pensionskasse, 3. Säule (inkl. aktueller Reformen)
- Rente oder Kapital: Die optimale Bezugsform
- Früh-, Spät- oder schrittweise Teilpensionierung
- Altersbudget, Anlagestrategie, Leibrente und Steuerbelastung im Ruhestand
- Hypotheken-Amortisation, Vorbezug Wohneigentum und Alternativen
- Ergänzungsleistungen: Anspruch und Vermögenswerte
- Erbrecht und Erbvertrag: Rechtliche Absicherung
- Gesundheitsvorsorge und Krankenversicherung im Alter
- Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag: Rechtliche Selbstbestimmung
- Soziales Umfeld (Die 4. Säule)
Lernziele
Nach diesem Seminar:
- kennen Sie die Säulen des Schweizer Vorsorgesystems und wissen, wie sich aktuelle Reformen (wie die 13. AHV-Rente oder AHV 2030) auf Ihre persönliche Situation auswirken.
- können Sie fundiert entscheiden, welche Form des Renten- oder Kapitalbezugs für Sie am besten geeignet ist und wie Sie diese Gelder (auch für Wohneigentum) steuerlich optimal staffeln.
- verstehen Sie die finanziellen Folgen einer Früh-, Spät- oder schrittweisen Teilpensionierung.
- erhalten Sie Klarheit über Ihre Einkommens-, Steuer- und persönliche Lebenssituation im Ruhestand.
- können Sie zentrale Vorsorge- und Nachlassfragen einordnen (Erbrecht, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung).
Zielgruppe
Alle ab ca. 50 Jahren, die ihre Pension frühzeitig planen und finanzielle Sicherheit schaffen möchten – sowie alle, die vor wichtigen Entscheidungen rund um ihre Pension stehen.
Voraussetzung
- Es sind keine Vorkenntnisse erforderlich.
- Interesse an der eigenen finanziellen Zukunft und an der Pensionierung.
Abschluss
Wenn Sie mindestens 80 % des Seminars besucht haben, erhalten Sie ein Zertifikat des IBAW.
Zusatzinfo
- Die Seminarunterlagen und Ausführungen sind banken- und versicherungsunabhängig, daher frei von Interessenkonflikten.
- Sie erhalten als Nachschlagewerk ein umfangreiches Lehrmittel rund ums Thema Pensionierung.
Nächste Schritte
Haben Sie Fragen? Melden Sie sich für ein kostenloses Beratungsgespräch. Auf www.ibaw.ch erfahren Sie, welche Aus- und Weiterbildungen wann und wo stattfinden.